Новая схема мошенничества: «работодатель» просит копии документов и вешает кредит

Из-за низкого предложения от реальных работодателей на рынке труда активизировались мошенники. Работодатель приглашает на собеседование, и вместо оформления и первой зарплаты – на человека вешают кредиты. И это не шутка, а новая мошенническая схема.

Из-за нехватки реального предложения на рынке все больше украинцев стали попадаться на крючок псевдо-работодателей. Заманивают людей сомнительно – высокой зарплатой. И слишком выгодными условиями труда. Далее просят копии личных документов и исчезают с «радаров».

И распознать намерения преступников может не каждый. Более того – часто люди наступают на одни и те же грабли.

«Здравствуйте! Мы рассмотрели Ваше резюме на сайте по поиску работы и Вы нам вполне подхода. Мы хотели бы пригласить Вас пройти собеседование. Но прежде, в целях безопасности просим Вас отправить, пожалуйста, отсканированную копию или разборчивую фотографию документа, удостоверяющего ваш возраст и место вашего проживания», – говорится в письме.

Это реальное обращение работодателя к соискателю. Его эйчар компании прислал человеку, который искал подработку на сайте работа.юей. В порядочности организации человек усомнился и отправил скрин переписки на почту администрации портала. Те информацию разместили с предупреждением «Осторожно, мошенники!».

Если посмотреть по дате, черный список недобропорядочных работодателей за период карантина существенно расширился. Причина здесь единственная, говорят эксперты.

«За прошлый год с начала введения карантина число зарегистрированных безработных в стране увеличилось на 33 процента. Поэтому из-за нехватки реального предложения активизировались мошенники», – объясняет экономический эксперт Михаил Крапивко.

Мотивы мошенников часто можно распознать по уже известным критериям:

- удаленная работа;

- слишком высокая зарплата;

- обязательные денежные взносы;

- просьба прислать паспортные и банковские данные, ИНН-код или фото водительских прав.

Именно так на Ольгу оформили заем. Женщина искала подработку в интернете. Нашла удаленную работу с заманчивой зарплатой. Выполнила все просьбы аферистов: прислала паспортные данные, ИНН и даже сделала фото с документом. А уже вечером получила сообщение из микрофинансовой организации о кредите на 800 гривен.

«Через некоторое время обновилась кредитная история в украинском бюро кредитных историй, и я увидела: таки взяли на меня займ. Одна компания. Мошенники, использовав мои документы, заполнили анкету на сайте микрофинансовой организации», – рассказывает Ольга.

Дело в том, что к ее персональным данных аферисты привязали левый номер и карточку. Этого достаточно, чтобы оформить кредиты в мелких финансовых учреждениях. В крупных банках это сделать сложнее.

«Для получения кредитов – это невозможно. Но это не гарантирует того, что эти лица не обратятся в какие-то кредитные союзы или организации, где схема получения гораздо проще и не нужно присутствие физическое клиента», – говорит сотрудница банка Алина Слободенюк.

«Микрофинансовые организации более уязвимы и у них есть недостатки с идентификацией и верификацией клиентов. МФО часто не видит, чью она карту верифицирует. Карта может принадлежать Иванову, а кредит берут на Петрова», – рассказывает адвокат Богдан Хауст.

Поэтому, чтобы не попасть впросак, рекрутеры предупреждают: перед передачей резюме – зайдите на сайт компании. Отыщите ее юридический адрес. Узнайте, чем занимается организация и какова специфика работы.

При отправке резюме или на этапе собеседования в коем случае не отдавайте личную информацию, тем более – банковские данные (паспорт, ИНН, права, удостоверение, свидетельство о рождении и о браке).

«Работодатель, приглашая соискателя на собеседование, обязан рассказать о компании, рассказать о должности, целях и задачах на должности. И только после этого пригласить человека на собеседование. В принципе, резюме достаточно на первом этапе», – рассказала рекрутер Елена Серебряник.

Если уже доверились преступникам, как Ольга, в таком случае юристы советуют сразу обратиться в банк, в котором на вас оформили заем.

«Необходимо знать, что кредитная компания собирает очень много персональных данных и минимизированных данных. У них есть каждый клик мышкой, каждое нажатие пальцем на их сайте в их информационно-телекоммуникационной системе. Они знают разрешение монитора, устройства, айпи адрес. Откуда был выход и, возможно, геолокацию», – говорит Богдан Хауст.

Поэтому финучреждение должно провести внутреннее служебное расследование.

Поднять все данные, внесенные мошенниками. И тщательно отследить каждую операцию. Если есть несовпадения – аннулировать договор кредита.

Параллельно с запросом в финструктуру юристы советуют писать заявление в полицию.

Именно так расследуют случай мошенничества по закону.

Впрочем, реалии несколько иные. Ольге отказали и правоохранители, и работники банка.

«Никак в полиции мне не помогли. Через 2 недели мне просто пришла такая отписка – состава преступления не видим. Мне пришлось еще обжаловать бездействие следователя, невнесение в Единый реестр досудебных расследований. Микрофинансовая организация никакое расследование проводить не собирается. Прямым текстом говорят: обращайтесь в суд, говорите, что это просто не вы брали займ», – говорит Ольга.

С кредитным учреждением Ольга судится уже около года. Адвокат Богдан Хауст говорит: обычно подобные преступления удается доказать менее чем в пятидесяти процентах случаев. И здесь свои минусы – такие дела длительные и затратные. Часто на суды, юристов и адвокатов потерпевшие денег тратят больше, чем отдают мошенникам.